为防范代理国际汇款业务的洗钱风险和恐怖融资风险，央行近日向多家银行下发了《关于加强代理国际汇款业务反洗钱工作的通知》，要求从事国际汇款代理业务的金融机构法人全面评估代理国际汇款业务各个环节的潜在洗钱风险和恐怖融资风险，依照国内反洗钱法律法规对双方现有代理协议进行补充和完善。

　　《通知》规定，代理机构要建立清晰的国际汇款业务客户身份资料和交易记录，确保监管机构在开展反洗钱调查时，能够获取准确完整的客户身份资料和交易记录。要求对涉及代理国际汇款业务的交易记录独立标识、分类保存，客户身份资料和交易记录保存期限不少于5年。